Οι ασφαλιστικές εταιρείες αντιμετωπίζουν πλέον το ESG όχι μόνο ως υποχρέωση συμμόρφωσης, αλλά ως στρατηγική ευκαιρία για ενίσχυση της ανταγωνιστικότητάς τους και της θέσης τους στην αγορά, σύμφωνα με νέα ανάλυση της KPMG για τη στρατηγική και τον μετασχηματισμό ESG στον ασφαλιστικό κλάδο.
.
Όπως επισημαίνεται, οι ηγετικές ασφαλιστικές επιχειρήσεις βλέπουν το ESG ως μοχλό θετικής αλλαγής τόσο μέσα στους ίδιους τους οργανισμούς τους όσο και στο οικοσύστημα πελατών, συνεργατών και επενδύσεων. Παρά ταύτα, πολλές δυσκολεύονται να θέσουν σαφείς στόχους, να ιεραρχήσουν δράσεις και να διαχύσουν το όραμά τους σε όλα τα επίπεδα και τις λειτουργίες του οργανισμού.
Η KPMG υπογραμμίζει ότι μια αποτελεσματική στρατηγική ESG δεν αρκεί να καλύπτει τις κανονιστικές απαιτήσεις, αλλά πρέπει να συνδέεται άμεσα με τους επιχειρησιακούς στόχους και τη συνολική στρατηγική της εταιρείας, ώστε να δημιουργεί απτό ανταγωνιστικό πλεονέκτημα. Στο πλαίσιο αυτό, οι σύμβουλοι της εταιρείας αναλύουν τις βασικές προκλήσεις για τον κλάδο, παρουσιάζουν παραδείγματα καλών πρακτικών και διατυπώνουν κατευθύνσεις για τον σχεδιασμό μιας στρατηγικής ESG με σαφή σκοπό και επιχειρησιακή λογική.
Η μεταβολή των προσδοκιών επενδυτών, πελατών και εργαζομένων καθιστά το ESG ολοένα και πιο κρίσιμο για τις ασφαλιστικές. Σύμφωνα με την ανάλυση, οι εταιρείες αντιλαμβάνονται ότι μια στάση αναμονής έχει κόστος, τόσο οικονομικό όσο και φήμης, ιδίως σε ό,τι αφορά την κλιματική ατζέντα. Παράλληλα, η αυξανόμενη έμφαση των ρυθμιστικών αρχών στους κινδύνους ESG ως χρηματοοικονομικούς και εποπτικούς κινδύνους οδηγεί στη θέσπιση νέων κανονιστικών πλαισίων διεθνώς. Ενδεικτικά, στη Σιγκαπούρη, η Νομισματική Αρχή της χώρας έχει ήδη χαράξει οδικό χάρτη για την υποχρεωτική δημοσιοποίηση θεμάτων ESG από το 2022.
Η KPMG σημειώνει ότι 44% των διευθυνόντων συμβούλων ασφαλιστικών εταιρειών δηλώνουν πως τα προγράμματα ESG βελτιώνουν τη χρηματοοικονομική τους απόδοση, στοιχείο που ενισχύει την άποψη ότι το ESG μπορεί να λειτουργήσει ως καταλύτης επιχειρηματικής αξίας και όχι απλώς ως κόστος συμμόρφωσης.
Σύμφωνα με την έκθεση, η πρόοδος στον τομέα του ESG εκδηλώνεται κυρίως σε δύο άξονες. Πρώτον, οι ασφαλιστικές χρησιμοποιούν το ESG για να βελτιώσουν τον τρόπο με τον οποίο λειτουργούν οι ίδιες. Αυτό περιλαμβάνει την ενίσχυση της εταιρικής διακυβέρνησης με μηχανισμούς μέτρησης και αξιολόγησης της προόδου, την ανάπτυξη μεθοδολογιών για την αποτίμηση κινδύνων και ευκαιριών ESG στις επενδύσεις, τη θέσπιση μετρήσιμων στόχων για την επίτευξη μηδενικών εκπομπών και τη χρήση δεδομένων για τη δημιουργία πιο δίκαιων και ισότιμων εργασιακών περιβαλλόντων.
Δεύτερον, οι ασφαλιστικές αξιοποιούν τις δυνατότητες και την τεχνογνωσία τους στο ESG για να στηρίξουν τους πελάτες και τους λοιπούς ενδιαφερόμενους φορείς στα δικά τους ταξίδια βιωσιμότητας. Στο πλαίσιο αυτό, αναπτύσσονται καινοτόμα προϊόντα που ενθαρρύνουν τη μείωση κινδύνου, ενσωματώνονται στοιχεία ESG σε υφιστάμενα μοντέλα αξιολόγησης για καλύτερη κατανόηση των κινδύνων από τους πελάτες και υλοποιούνται προγράμματα που βοηθούν τους εργαζομένους να περιορίσουν το προσωπικό τους αποτύπωμα άνθρακα. Παράλληλα, μέσω της επενδυτικής τους ισχύος, οι ασφαλιστικές επιχειρούν να επηρεάσουν τις εταιρείες του χαρτοφυλακίου τους προς την κατεύθυνση της απανθρακοποίησης.
Η KPMG προτείνει μια σειρά από κατευθύνσεις για την επιτάχυνση και ενίσχυση της στρατηγικής ESG. Μεταξύ αυτών περιλαμβάνονται η κατανόηση της αλληλεπίδρασης μεταξύ ESG και επιχειρησιακής στρατηγικής, η ενεργή εμπλοκή όλων των βασικών ενδιαφερόμενων μερών, η αξιοποίηση ευκαιριών στην πραγματική οικονομία, η προληπτική στάση έναντι των κανονιστικών εξελίξεων και η σαφής διατύπωση της φιλοδοξίας κάθε οργανισμού στον τομέα της βιωσιμότητας.
Στο ίδιο πνεύμα, τίθενται δέκα βασικά ερωτήματα που καλούνται να απαντήσουν οι ασφαλιστικές στο πλαίσιο της στρατηγικής τους ESG, όπως αν επιδιώκουν ηγετικό ρόλο ή απλώς συμμόρφωση, ποιες αγορές και κλάδοι προσφέρουν τις μεγαλύτερες ευκαιρίες δημιουργίας αξίας, κατά πόσον διαθέτουν τις κατάλληλες υποδομές, δεδομένα και εργαλεία ανάλυσης, και αν η εταιρική τους κουλτούρα και διακυβέρνηση είναι ευθυγραμμισμένες με τις φιλοδοξίες τους στο ESG.
Η συνολική εικόνα που προκύπτει από την ανάλυση της KPMG είναι ότι το ESG εξελίσσεται σε δομικό στοιχείο της στρατηγικής των ασφαλιστικών επιχειρήσεων. Όσες εταιρείες καταφέρουν να μετατρέψουν τις δεσμεύσεις σε μετρήσιμες δράσεις, να ενσωματώσουν το ESG στη λήψη αποφάσεων και να συνδέσουν τη βιωσιμότητα με τη δημιουργία αξίας, αναμένεται να αποκτήσουν πλεονέκτημα σε ένα περιβάλλον αυξανόμενων ρυθμιστικών απαιτήσεων, μεταβαλλόμενων προσδοκιών της αγοράς και εντεινόμενων κλιματικών και κοινωνικών κινδύνων.
Πηγή: KPMG
