Σημαντικό έλλειμμα γνώσης γύρω από τα επενδυτικά προϊόντα καταγράφει νέα έρευνα της Invesco, σύμφωνα με την οποία περίπου 1 στους 5 πολίτες (19%) δεν έχει καν ακούσει τον όρο investment trust, ενώ η πλειονότητα των αποταμιευτών σε μετρητά δηλώνει ότι είτε δεν τα γνωρίζει είτε δεν κατανοεί πώς λειτουργούν.
.
Η έρευνα, που βασίστηκε σε δείγμα άνω των 2.000 ατόμων, αναδεικνύει ένα ευρύτερο πρόβλημα χρηματοοικονομικής παιδείας, καθώς μόλις το 25% των επενδυτών μπορεί να εξηγήσει πώς λειτουργούν τα investment trusts, ποσοστό που πέφτει στο 4% μεταξύ των αποταμιευτών. Συνολικά, μόνο το 11% δηλώνει ότι μπορεί να τα εξηγήσει με αυτοπεποίθηση.
Ενδεικτικό της εικόνας είναι ότι σχεδόν το ίδιο ποσοστό (19%) θεωρεί πως κατανοεί τα κρυπτονομίσματα, παρά την πολυπλοκότητά τους.
Όπως επισημαίνει ο Will Ellis, επικεφαλής εξειδικευμένων κεφαλαίων της Invesco, πολλοί αποταμιευτές αποφεύγουν τις επενδύσεις όχι απαραίτητα λόγω ρίσκου, αλλά επειδή «δεν έχουν καν τα investment trusts στο ραντάρ τους».
Τα ευρήματα έρχονται σε μια περίοδο όπου ενισχύονται οι πιέσεις προς τους πολίτες να στραφούν από την αποταμίευση στην επένδυση, με αλλαγές όπως η μείωση του ορίου για τα cash ISA στις £12.000 από £20.000 για τους κάτω των 65 ετών, διατηρώντας όμως το πλήρες όριο μόνο για επενδυτικά προϊόντα.
Παράλληλα, η έρευνα καταγράφει χαμηλή αυτοπεποίθηση στις επενδυτικές αποφάσεις: μόλις 13% δηλώνει πρόθυμο να επιλέξει μόνο του επενδύσεις. Αντίθετα, πάνω από το ένα τρίτο στρέφεται σε φίλους ή οικογένεια, ενώ 17% επηρεάζεται από financial influencers, 16% από τα social media και μόλις 15% απευθύνεται σε πιστοποιημένους συμβούλους.
Σύμφωνα με την Annabel Brodie-Smith της Association of Investment Companies, το βασικό πρόβλημα δεν είναι μόνο η ενημέρωση αλλά και η εμπιστοσύνη: «Η δημιουργία επενδυτικής κουλτούρας απαιτεί χρόνο, κατανόηση του ρίσκου και ουσιαστική πρόσβαση στη χρηματοοικονομική εκπαίδευση».
Τα στοιχεία της έρευνας αναδεικνύουν ένα κρίσιμο κενό μεταξύ πολιτικής ενθάρρυνσης των επενδύσεων και πραγματικής ετοιμότητας των πολιτών να συμμετάσχουν σε αυτές.
