Σχεδόν τα δύο τρίτα των επενδυτών της γενιάς Z θέλουν να κατανέμουν τα χαρτοφυλάκιά τους με τρόπο που να υποστηρίζουν σκοπούς για τους οποίους ενδιαφέρονται, σύμφωνα με έρευνα που διεξήγαγε τον Ιούλιο η U.S. Bank σε περίπου 4.000 υφιστάμενους και επίδοξους επενδυτές.
.
Αυτό συγκρίνεται με το 59% των millennials, το 45% της Gen X και το 30% των boomers.
Και οι ενεργοί νέοι επενδυτές είναι διατεθειμένοι να παραιτηθούν από τις αποδόσεις για να πετύχουν αυτόν τον στόχο. Η έρευνα διαπίστωσε ότι περισσότερα από τα τέσσερα πέμπτα της Gen Z και των millennials θα ήταν διατεθειμένα να υποαποδώσουν τη μέση απόδοση του S&P 500 της δεκαετίας του 12% για να διασφαλίσουν ότι οι εταιρείες στις οποίες έχουν επενδύσει ευθυγραμμίζονται με το σύστημα πεποιθήσεών τους. Μόνο το 73% της Gen X και το 65% των boomers δήλωσαν το ίδιο.
Σχεδόν το ένα πέμπτο των επενδυτών της γενιάς Z δήλωσε ότι θα δεχόταν αποδόσεις μεταξύ 9% και 11,8%, αντί για την πλήρη μέση απόδοση 12%. Σχεδόν το 30% θα δεχόταν αποδόσεις μεταξύ 6% και 8,9%, ενώ ένα άλλο 30% θα δεχόταν αποδόσεις μεταξύ 3% και 5,9%.
Ο Matthew Ivler, ένας 23χρονος μηχανικός μηχανικής μάθησης, ξεκίνησε το επενδυτικό του ταξίδι τον Μάρτιο του 2020, λίγο μετά την πανδημία που προκάλεσε το κραχ της αγοράς. Αρχικά, διέθεσε το χαρτοφυλάκιό του κυρίως σε μεμονωμένες μετοχές και επικεντρώθηκε περισσότερο στη λήψη σταθερών μερισμάτων έναντι της ανάπτυξης. Τώρα, το χαρτοφυλάκιό του αποτελείται ως επί το πλείστον από διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια - γεγονός που έχει επίσης αλλάξει τον τρόπο με τον οποίο ευθυγραμμίζει τις επενδυτικές στρατηγικές του με τις αξίες του.
"Με [τα ETFs], σκέφτομαι απλώς: 'Ναι, αυτό θα ακολουθήσει την αγορά'. Αλλά στο τέλος, τελικά επενδύω σε όλες αυτές τις εταιρείες, και μερικές πιθανώς κάνουν πράγματα με τα οποία διαφωνώ", δήλωσε ο Ivler. "Αλλά σε μια μεμονωμένη μετοχή, επιλέγω [μία] που πιστεύω ότι έχει θεμελιώδη σημασία".
Ανέφερε την Home Depot ως μία από τις αρχικές του συμμετοχές, την οποία αργότερα πούλησε μετά τη διαμάχη γύρω από τις δωρεές της εταιρείας σε ομοσπονδιακούς νομοθέτες που διαφώνησαν με τα αποτελέσματα των προεδρικών εκλογών του 2020. Η Chevron αποτελούσε επίσης μέρος του χαρτοφυλακίου του όταν ξεκίνησε να επενδύει, αλλά αργότερα μείωσε την έκθεσή του σε αυτήν υπέρ των εταιρειών εναλλακτικής ενέργειας, καθώς έγινε πιο ευαισθητοποιημένος ως προς το κλίμα.
Η έρευνα της U.S. Bank βασίζεται σε προηγούμενα στοιχεία που δείχνουν προς παρόμοια κατεύθυνση. Οι νεότεροι και οι πλουσιότεροι επενδυτές ήταν πιο πιθανό να υποστηρίξουν περιβαλλοντικά, κοινωνικά και εταιρικής διακυβέρνησης - ή ESG - θέματα και να θέσουν σε κίνδυνο τις αποδόσεις τους για τις αξίες αυτές, σύμφωνα με έρευνα του Stanford Graduate School of Business, του Rock Center for Corporate Governance και του Hoover Institution που δημοσιεύθηκε στα τέλη του περασμένου έτους.
Τα στοιχεία έρχονται καθώς τα μέτρα λογοδοσίας και τα πρότυπα για τις επενδύσεις ESG συζητούνται έντονα. Ο πρόεδρος Τζο Μπάιντεν χρησιμοποίησε το πρώτο του βέτο τον Μάρτιο για να σώσει έναν κανόνα του Υπουργείου Εργασίας των ΗΠΑ γύρω από τις επενδύσεις σε κεφάλαια ESG που πολλοί Ρεπουμπλικάνοι ήθελαν να καταργηθεί. Οι νομοθέτες στην Ουάσινγκτον συνέχισαν να διαφωνούν για τις εντολές υποβολής εκθέσεων ESG για τις εταιρείες.
Ένα ευρύ φαινόμενο που βασίζεται στη συμπεριφορά για τη σχέση μεταξύ ηλικίας και ESG μπορεί να είναι ότι οι νέοι ενήλικες αναζητούν εγγενώς τρόπους να εκφράσουν την ταυτότητά τους, σύμφωνα με την Julie O'Brien, επικεφαλής της επιστήμης της συμπεριφοράς στην U.S. Bank.
Η επένδυση μπορεί να προσφέρει έναν ακόμη τρόπο στους νέους ενήλικες να πουν: "Αυτό είναι το είδος του ανθρώπου που είμαι, και τώρα μπορώ να ενεργήσω με τρόπο που συνάδει με την ταυτότητά μου", δήλωσε η O'Brien. "Αυτό που βλέπουμε με τις επενδύσεις ESG είναι ότι δημιουργείται κάτι που μπορείτε να σηματοδοτήσετε σε άλλους ανθρώπους".
Ο O'Brien δήλωσε επίσης ότι οι νεότερες γενιές μπορεί να αισθάνονται περισσότερο συνδεδεμένες με την ESG, δεδομένης της αυξημένης ποσότητας των διαθέσιμων πληροφοριών και της πανταχού παρουσίας των μέσων κοινωνικής δικτύωσης.
