Η Citigroup θα μπορούσε να υποστεί απώλειες δισεκατομμυρίων δολαρίων στο χαρτοφυλάκιο δανείων της εάν ο κόσμος επιταχύνει τις προσπάθειες για την αντιμετώπιση της κλιματικής αλλαγής, σύμφωνα με εμπιστευτική ανάλυση που συνέταξε η αμερικανική τράπεζα και την οποία εξέτασε το Reuters.
.
Η ανάλυση συντάχθηκε από τη Citigroup το περασμένο καλοκαίρι, καθώς ετοιμαζόταν να υποβάλει στην Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ (Federal Reserve) έκθεση σχετικά με το πώς σχεδιάζει να διαχειριστεί τις επιπτώσεις της κλιματικής αλλαγής. Πέντε άλλες μεγάλες αμερικανικές τράπεζες κλήθηκαν επίσης να κάνουν εμπιστευτικές υποβολές χρησιμοποιώντας τις ίδιες οδηγίες από τη Fed.
Το Reuters δεν μπόρεσε να διαπιστώσει πόσες από τις πληροφορίες του εγγράφου που εξέτασε έφτασαν στην επίσημη υποβολή της Citigroup, για την οποία η τράπεζα αρνήθηκε να σχολιάσει.
Η ανάλυση ανέφερε ότι εάν οι προσπάθειες για την καταπολέμηση της κλιματικής αλλαγής επιταχυνθούν αρκετά ώστε να τεθεί ο κόσμος σε τροχιά μηδενισμού των εκπομπών αερίων του θερμοκηπίου σε καθαρή βάση έως το 2050, η τράπεζα θα υποστεί ζημίες από δάνεια ύψους 10,3 δισ. δολαρίων σε διάστημα 10 ετών, περισσότερες από τις ζημίες ύψους 7,1 δισ. δολαρίων που αναμένονται εάν οι προσπάθειες αυτές δεν επιταχυνθούν.
Αν και το εκτιμώμενο πλήγμα για τη Citigroup θα ήταν μικρό σε σχέση με το εκτιμώμενο χαρτοφυλάκιο δανείων χονδρικής αξίας 730 δισεκατομμυρίων δολαρίων, η ανάλυση παρέχει εικόνα για το πώς η μετάβαση από τα ορυκτά καύσιμα θα μπορούσε να επηρεάσει μια κορυφαία τράπεζα της Wall Street σε έναν βασικό τομέα της δραστηριότητάς της.
Οι απώλειες θα προέκυπταν επειδή ορισμένοι από τους δανειολήπτες της Citigroup στους τομείς του πετρελαίου, του φυσικού αερίου και των ακινήτων θα δεχόντουσαν οικονομικό πλήγμα εάν ο κόσμος έμπαινε αμέσως σε τροχιά περιορισμού των συνολικών εκπομπών αερίων του θερμοκηπίου στο μηδέν σε καθαρή βάση έως το 2050, έδειξε το έγγραφο που εξέτασε το Reuters.
Αυτό υπογραμμίζει τις προκλήσεις που αντιμετωπίζουν η Citigroup και άλλες τράπεζες που έχουν δεσμευτεί να μειώσουν τις δικές τους εκπομπές σε καθαρό μηδέν έως το 2050, όσον αφορά τη διαχείριση της έκθεσης του δανειακού τους χαρτοφυλακίου, δήλωσε ο Greg Hopper, πρώην υπεύθυνος κινδύνου της Goldman Sachs Group, ο οποίος είναι τώρα ανώτερος συνεργάτης στο Bank Policy Institute. «Όταν ο ρυθμός μετάβασης μιας εταιρείας είναι πολύ γρήγορος ή πολύ αργός σε σχέση με τον πραγματικό υποκείμενο ρυθμό μετάβασης της αγοράς, μπορεί να υποστεί ζημίες», δήλωσε ο Hopper.
Εκπρόσωπος της Citigroup αρνήθηκε να σχολιάσει πέραν των όσων ανέφερε η τράπεζα σε έκθεση για την κλιματική αλλαγή που κυκλοφόρησε τον περασμένο μήνα. Αυτή η έκθεση, ανέφερε ότι η υποβολή της στη Fed είχε παράξει χρήσιμες πληροφορίες σχετικά με τα τρωτά σημεία, αλλά δεν περιείχε την ανάλυσή της για τις πιθανές απώλειες.
Βεβαίως, η ανάλυση της Citigroup βασίζεται σε μια προσομοίωση με πολλές υποθέσεις και αβεβαιότητες και οι πιθανότητες να συμβεί το σενάριο που εξέτασε είναι ελάχιστες. Αυτό συμβαίνει επειδή ο στόχος για το 2050, ο οποίος συμφωνήθηκε από σχεδόν 200 χώρες το 2015 προκειμένου να περιοριστεί η υπερθέρμανση του πλανήτη στους 2 βαθμούς Κελσίου (3,6 βαθμούς Φαρενάιτ) σε σχέση με την προβιομηχανική εποχή, είναι απίθανο να επιτευχθεί χωρίς σημαντικές αλλαγές πολιτικής, όπως ένας παγκόσμιος φόρος άνθρακα, λένε οι επιστήμονες.
Η ανάλυση της Citigroup διαπίστωσε επίσης ότι ένας ισχυρός τυφώνας στις βορειοανατολικές ΗΠΑ θα μπορούσε να προκαλέσει ζημία 63,5 εκατ. δολαρίων σε ένα χαρτοφυλάκιο δανείων ύψους 49 δισ. δολαρίων σε ένα έτος, εάν τα περιουσιακά στοιχεία δεν καλύπτονταν από καμία ασφάλιση. Η επίδραση στις επιχειρήσεις της Citigroup θα ήταν «υποτονική», αναφέρεται στο έγγραφο.
Για έναν τυφώνα στις νοτιοανατολικές ΗΠΑ, υποθέτοντας ότι δεν υπάρχει ασφαλιστική κάλυψη, ένα χαρτοφυλάκιο 15 δισεκατομμυρίων δολαρίων θα μπορούσε να δεχθεί πλήγμα 142 εκατομμυρίων δολαρίων σε διάστημα 12 μηνών. Το ποσό αυτό θα αυξανόταν κατά 571 εκατ. δολάρια εάν η ανάλυση λάμβανε υπόψη τις χρόνιες πλημμύρες, σημειώνεται στο έγγραφο.
Ο δανεισμός σε διαφορετικές περιοχές και τομείς βοηθά μια μεγάλη τράπεζα, όπως η Citigroup, να περιορίσει τον αντίκτυπο των ακραίων καιρικών φαινομένων στο χαρτοφυλάκιο των δανείων της, δήλωσε ο Clifford Rossi, πρώην υπεύθυνος κινδύνου καταναλωτικών δανείων της Citigroup, ο οποίος τώρα είναι καθηγητής επιχειρήσεων στο Πανεπιστήμιο του Maryland.
